BILAN ET STRATÉGIE RETRAITE
Un expert retraite vérifie et met à jour votre relevé de carrière, détermine le montant de vos pensions ainsi que la date optimale de départ, et définit une stratégie retraite pour planifier votre fin de carrière et optimiser vos droits.
Contenu de la mission Bilan et stratégie retraite
Vérification et régularisation de votre relevé de carrière
- Analyse de votre relevé de carrière et mise en évidence des erreurs et omissions
- Etude des anomalies et constitution d’un dossier documenté
- Demande de régularisation auprès des caisses de retraite
Détermination de votre âge de départ et du montant de vos pensions de retraite
- Détermination des différents âges de départ à la retraite
- Simulation du montant de vos pensions à différents âges de départ
- Vérification de l’éligibilité à un départ anticipé pour carrière longue
- Simulations personnalisées basées sur différentes hypothèses de fin de carrière
- Calcul de la pension de réversion versée à votre conjoint en cas de décès
Définition d’une stratégie de fin de carrière pour optimiser vos droits
- Simulations personnalisées avec différentes hypothèses d’âge de départ et de rémunérations futures
- Etude du rachat de trimestres et de points retraite
- Examen des dispositifs de cumul emploi retraite et des éventuelles limitations
- Analyse des modalités de cessation d’activité lors du départ en retraite
- Evaluation des indemnités de fin de carrière ainsi que du régime social et fiscal applicable
- Etude de l’impact d’une indemnisation chômage sur vos pensions de retraite
- Evaluation des droits à la retraite selon le statut social du dirigeant et les stratégies de rémunération
Déroulement de la mission Bilan et stratégie retraite
1. Entretien initial et collecte de documents
Prise de connaissance de votre situation et de vos objectifs de fin de carrière, collecte des documents nécessaires à l’étude
2. Analyse des droits acquis
Vérification de vos relevés de carrière et identification des erreurs et omissions
3. Demandes de régularisation
Envoi de demandes documentées aux caisses de retraite pour régulariser le relevé de carrière
4. Identification des pistes d’optimisation
Recherche de la date optimale de départ et des dispositifs applicables
5. Présentation et validation des options
Présentation des options pour optimiser votre future retraite, calcul des pensions selon les options retenues
6. Rapport et entretien de fin de mission
Remise et présentation d’un rapport détaillé lors d’un entretien de fin de mission
7. Accompagnement dans la mise en œuvre des préconisations
Dépôt des demandes de régularisation de carrière, rachat de trimestres, retraite progressive…
Modalités de la mission Bilan et stratégie retraite
Expert retraite dédié
Un consultant retraite senior est votre interlocuteur unique et suit la réalisation de l’étude. Votre interlocuteur reste joignable par mail et téléphone et vous tient informé de l’avancement de la mission.
Délais
Le délai indicatif est de 2 mois entre la remise des documents au démarrage de la mission et l’envoi du rapport final.
Pour les régulations de carrière, le délai est variable selon les caisses de retraite avec une estimation de 3 et 6 mois,
Honoraires personnalisés
Une lettre de mission avec une tarification personnalisé précise le contenu et le déroulement de l’étude. Un devis personnalisé et sans engagement vous est proposé,