Bilan retraite - reconstitution de carrière - stratégie retraite
assistance à la liquidation
Nos offres
Bilan retraite et reconstitution de carrière
Vous souhaitez évaluer et consolider vos droits à la retraite, mettre à jour votre relevé de carrière
Stratégie retraite
Vous souhaitez optimiser vos droits à la retraite et définir une stratégie de fin de carrière
Assistance à la liquidation retraite
Vous souhaitez déléguer le dépôt des demandes de retraite et le contrôle des notifications de droits
Bilan retraite et reconstitution de carrière
Afin d’évaluer et consolider vos droits à la retraite, mettre à jour votre relevé de carrière, nous vous proposons les prestations suivantes :
- Analyse de votre relevé de carrière et mise en évidence des erreurs et omissions
- Etude des anomalies et constitution d’un dossier documenté
- Demande de régularisation auprès des caisses de retraite
- Détermination des différents âge de départ à la retraite
- Simulation du montant de vos pensions à différents âges de départ
- Eligibilité à un départ anticipé pour carrière longue
- Simulations personnalisées basées sur différentes hypothèses d’âge et de rémunérations futures
- Intégration des contrats d’épargne retraite
- Calcul de la pension de réversion versée à votre conjoint en cas de décès
Stratégie retraite
Afin d’optimiser vos droits à retraite et définir une stratégie de fin de carrière, nous vous proposons les prestations suivantes :
- Simulations personnalisées avec différentes hypothèses d’âge de départ et de rémunérations futures
- Etude du rachat de trimestres au titre des études et années incomplète
- Etude du rachat de cotisations et de points retraite
- Examen des dispositifs de cumul emploi retraite et des éventuelles limitations
- Etude des modalités de cessation d’activité lors du départ en retraite
- Evaluation des indemnités de fin de carrière, régime social et fiscal applicable
- Etude de l’impact d’une indemnisation chômage sur vos pensions de retraite
- Evaluation des droits à la retraite selon le statut social du dirigeant et les stratégies de rémunération
Assistance à la liquidation des droits à la retraite
Afin de prendre en charge les formalités liées aux demandes de retraite et vérifier les notifications, nous vous proposons les prestations suivantes :
- Prise en charge des formalités liées aux demandes de retraite auprès des différentes caisses
- Suivi administratif de l’instruction des demandes, relance auprès des caisses de retraite
- Vérification des relevés de carrière envoyés par les caisses de retraite
- Remplissage des différents formulaires pour validation et signature
- Réponses aux courriers et mails des caisses de retraite
- Vérification des notifications de pensions reçues par rapport aux droits acquis jusqu’au départ en retraite
- Dépôt d’un recours amiables, le cas échéant pour contester une notification de pension, saisie du médiateur
Déroulement de la mission
- Entretien initial et collecte de documents : prise de connaissance de votre situation et objectifs de fin de carrière, collecte des documents pour l’étude
- Analyse des droits acquis: vérification de vos relevé de carrière, identification des erreurs et omissions
- Demandes de régularisation : envoi de demande documentées aux caisses de retraite pour régulariser le relevé de carrière
- Identification des pistes d’optimisation : recherche de la date optimale de départ et des dispositifs applicables
- Présentation et validation des options : présentation des options pour optimiser votre future retraite, calcul des pensions avec les options retenues
- Rapport et entretien de fin de mission : remise et présentation d’un rapport détaillé lors d’un entretien de fin de mission
- Accompagnement dans la mise en œuvre des préconisations (ex. dépôt des demandes de régularisation de carrière, rachat de trimestres… ),
Quels délais de réalisation prévoir ?
- Pour une mission d’étude et stratégie retraite, vous devez prévoir un délai indicatif de 2 mois entre la remise des documents au démarrage de la mission et l’envoi du rapport final
- Pour une mission d’assistance à la liquidation des pensions de retraite, le délai indicatif est de 12 mois entre le dépôt de la demande de liquidation initial et la réception des notifications définitives