BILAN ET STRATÉGIE RETRAITE
Un expert retraite analyse et met à jour votre relevé de carrière, calcule vos futures pensions et vous aide à choisir la date optimale de départ. Il élabore une stratégie retraite sur mesure pour organiser votre fin de carrière et optimiser vos droits.
Bilan et stratégie retraite : une approche personnalisée pour optimiser votre départ
Vous souhaitez connaître précisément votre âge de départ à la retraite, sécuriser vos droits et préparer votre départ dans les meilleures conditions ?
Notre mission « Bilan et stratégie retraite » vous apporte une vision précise de vos droits, identifie les éventuelles erreurs ou oublis à corriger et vous aide à définir une stratégie de fin de carrière .
Contenu de la mission
Nous réalisons une étude complète de votre situation :
Vérification et régularisation de votre relevé de carrière
- Analyse de votre relevé de carrière et mise en évidence des erreurs et omissions
- Etude des anomalies et constitution d’un dossier documenté
- Demande de régularisation auprès des caisses de retraite
Détermination de votre âge de départ et du montant de vos pensions
- Détermination des différents âges de départ à la retraite
- Calcul du montant de vos pensions de retraite à différents âges de départ
- Vérification de l’éligibilité à un départ anticipé pour carrière longue
- Calcul de la pension de réversion versée à votre conjoint en cas de décès
Définition d’une stratégie de fin de carrière pour optimiser vos droits
- Simulations avec différentes hypothèses de fin de carrière (âge de départ, montant de rémunérations, rupture conventionnelle, changement de statut…)
- Etude du rachat de trimestres et de points retraite
- Examen des dispositifs de cumul emploi retraite et des éventuelles limitations
- Analyse des modalités de cessation d’activité lors du départ en retraite
- Evaluation des indemnités de fin de carrière ainsi que du régime social et fiscal applicable
- Etude de l’impact d’une indemnisation chômage sur vos pensions de retraite
- Evaluation des droits à la retraite selon le statut social du dirigeant et les stratégies de rémunération
Déroulement de la mission
Notre mission suit une méthodologie en plusieurs phases :
1. Entretien initial et collecte de documents
Prise de connaissance de votre situation et de vos objectifs de fin de carrière, collecte des documents nécessaires à l’étude
2. Analyse des droits acquis
Vérification de vos relevés de carrière et identification des erreurs et omissions
3. Demandes de régularisation
Envoi de demandes documentées aux caisses de retraite pour régulariser le relevé de carrière
4. Identification des pistes d’optimisation
Recherche de la date optimale de départ et des dispositifs applicables
5. Présentation et validation des options
Présentation des options pour optimiser votre future retraite, calcul des pensions selon les options retenues
6. Rapport et entretien de fin de mission
Remise et présentation d’un rapport détaillé lors d’un entretien de fin de mission
7. Accompagnement dans la mise en œuvre des préconisations
Dépôt des demandes de régularisation de carrière, rachat de trimestres, retraite progressive…
Modalités pratique de la mission
Un accompagnement personnalisé et encadré dès le départ.
Expert retraite dédié
Un consultant retraite senior vous accompagne tout au long de la mission. Il est votre interlocuteur unique, disponible par téléphone et par mail, et vous tient régulièrement informé de l’avancement de votre dossier.
Délais
Le délai moyen entre la réception complète de vos documents et la remise du rapport final est de 2 mois.
Pour les régularisations de carrière, les délais varient selon les auprès des caisses de retraite et s’échelonnent généralement entre 3 et 12 mois.
Honoraires personnalisés
Une lettre de mission claire détaille le contenu de l’accompagnement et son déroulé. Un devis personnalisé et sans engagement vous est proposé,
Qu’est-ce qu’un bilan retraite et à quoi sert-il ?
Un bilan retraite est une analyse personnalisée de votre carrière, de vos droits acquis et de vos perspectives de départ. Il permet d’anticiper votre âge de départ, le montant estimé de vos pensions, d’identifier d’éventuelles anomalies dans vos relevés, et d’envisager des leviers d’optimisation. C’est une base solide pour préparer sereinement votre retraite.
À partir de quel âge peut-on faire un bilan retraite ?
Il est pertinent de faire un bilan retraite à partir de 55 ans, surtout si vous souhaitez anticiper votre départ ou sécuriser vos droits avant d’envisager une rupture de contrat, un changement de statut ou un départ anticipé. Plus vous commencez tôt, plus vous avez de marges de manœuvre pour optimiser votre retraite, corriger des anomalies ou envisager un rachat de trimestres.
Que contient un bilan retraite personnalisé ?
Notre bilan retraite comprend :
-
une analyse complète de votre carrière (régimes de base et complémentaires),
-
une vérification de vos droits acquis (trimestres, points),
-
des simulations d’âge de départ et de montant de pension,
-
des scénarios d’optimisation (rachat de trimestres, surcote, cumul emploi-retraite, etc.),
-
un compte rendu clair avec des recommandations concrètes.
Le tout, présenté lors d’un rendez-vous d’une heure en présentiel ou visio.
Pourquoi faire appel à un cabinet de conseil retraite ?
Notre cabinet met à votre disposition un consultant retraite senior dédié, expert de la réglementation et des spécificités de chaque régime (régime général, professions libérales, indépendants etc.). En contact quotidien avec les caisses de retraite et fort de l’expérience de centaines de dossiers, il sait identifier les erreurs, les opportunités d’optimisation, et vous guide dans vos choix avec rigueur et réactivité.
Le bilan retraite permet-il de partir plus tôt ou avec une meilleure pension ?
Oui, c’est l’un des principaux bénéfices du bilan retraite. De nombreuses carrières présentent des anomalies ou oublis qui, une fois régularisés, peuvent vous permettre de valider des trimestres supplémentaires ou de récupérer des points retraite.
Le bilan retraite permet également d’identifier des leviers d’optimisation comme le rachat de trimestres, la surcote, la retraite progressive ou le cumul emploi-retraite. Il vous aide à choisir la meilleure stratégie de fin de carrière, pour partir au bon moment et améliorer le montant de votre pension.
Combien coûte un bilan retraite ?
Nous ne pratiquons pas de forfait standardisé. Chaque situation étant unique, nous établissons un devis personnalisé et sans engagement, basé sur votre relevé de carrière et la complexité de votre parcours. La lettre de mission précise en toute transparence le contenu de notre accompagnement et les honoraires correspondants.